Los cambios también abren la posibilidad de que ingresen al Banco dólares provenientes de lavado de dinero, alertó Santiago Nieto.

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda coincidió con las advertencias sobre los riesgos que implica la reforma a la Ley del Banco de México en materia de captación de divisas.

En un ejercicio del parlamento abierto virtual organizado por diputados federales y senadores, el titular del organismo, Santiago Nieto, indicó que si se introducen más dólares en efectivo al Banco Central, este tendría que ser fiscalizado por la UIF y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), lo que afectaría la autonomía de la institución.

“Si abrimos o se abre la posibilidad de que el Banco de México reciba los recursos en efectivo pues tendría que ser supervisado el Banco de México por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, de alguna forma regulado por la Unidad de Inteligencia Financiera, esto desde mi punto de vista podría vulnerar la autonomía del Banco Central, cuando ha sido uno de los puntos que el Presidente (Andrés Manuel) López Obrador ha dejado muy claro, no se debe vulnerar la autonomía del Banco de México”, expresó.

Los cambios también abren la posibilidad de que ingresen al Banco de México dólares provenientes de lavado de dinero, alertó. Si se busca controlar de mejor manera el ingreso al país, de divisas en efectivo que pudieran vincularse actividades ilícitas, lo conveniente es aplicar a casas de cambio, una la regulación similar a la establecida para los bancos, planteó.

Subrayó que el país ha hecho esfuerzos por cumplir las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para cerrar el paso a operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo, mismas que no se han cumplido por completo y que podrían vulnerarse aún más, con los cambios aprobados por el Senado a la Ley del Banco de México.

“El lavado de dinero puede generar algo que ya se mencionó aquí, la posibilidad de que en el B de M se reciban dólares en efectivo, del cual no sabemos cuál es su procedencia, si esa procedencia es una procedencia de naturaleza ilícita. También se ha hablado aquí del debilitamiento de la banca de corresponsales, eso implicaría una posible vulneración a la recomendación 13 de GAFI, y trasladar la exportación de dólares a Banxico podría debilitar las políticas actualmente imperantes en materia de banca de corresponsales”, alertó.

El titular de la UIF pidió que los congresistas revisen la Evaluación Nacional de Riesgo y los resultados que ese instrumento aporta, aunado a que toda reforma legal necesita partir de un diagnóstico correcto, para evitar que resulte parcial.

Indicó que en la Evaluación, México se encuentra catalogado como una nación de “riesgo medio” en el manejo de dólares en efectivo provenientes de actividades ilícitas; y en el caso de los centros cambiarios, la situación es de “riesgo alto”.

Incumplir con los planteamientos de GAFI, insistió, puede llevar al plano negativo a México, el avance al combate a lavado de dinero y combate al financiamiento al terrorismo.

Y si México tiene variaciones negativas en el cumplimiento de normas internacionales, y compra moneda cuyo origen pueda vulnerar el sistema financiero, se haría acreedor a una mayor supervisión e incluso sanciones, y por ende, perdería confianza en el entorno internacional. La reforma en cuestión, genera riesgos jurídicos, refrendó.

Santiago Nieto fue insistente en pedir que se tome en cuenta la Evaluación Nacional de riesgos, y se refuerce la vigilancia en áreas como la banca múltiple y el sector cambiario, donde se registran operaciones de compra de dólares sin identificación, lo que representa riesgo alto y medio para el sistema financiero.

Recalcó que la UIF considera importante, no ampliar, sino reducir las operaciones en el país, con moneda extranjera en efectivo y fortalecer las políticas en materia de corresponsalía bancaria.